بيان القيمة الصافية الشخصية: بيان الأصول والخصوم وجعلهم معيار لقياس التقدم نحو الأهداف المالية.
إدخال عنصر الإبداع والبعد عن روتينية الأعمال المؤسسية.
ويعرف التخطيط المالي بأنه عملية تحديد الوضع المالي الحالي لشخص ما ووضع الخطط والأهداف المالية والنقدية المستقبلية وذلك باستخدام استراتيجيات لتحقيق تلك الأهداف حيث يبدأ التخطيط المالي بتقييم شامل للحالة المادية للشخص ورصد جميع المعلومات المالية الخاصة به إضافة إلى التوقعات المستقبلية التي سيكون عليها الوضع المالي، ومن ثم تحديد الأهداف المالية المستقبلية التي يرغب بتحقيقها من خلال استغلال الوضع المالي بأفضل طريقة ممكنة ويمكن إجراء التخطيط المالي من قبل الشخص بنفسه أو من خلال الاستعانة بشخص مختص بالتخطيط المالي.[٣]
في هذه المرحلة يتم توضيح الرؤية المحددة المطلوب تحقيقها في المدى البعيد.
هو نموذج للتخطيط الاستراتيجي يحوِّل الأهداف العامة إلى عناصر يمكن قياسها. فهي تتكون من قسمين:
وإليك الشرح التفصيلي لكافة أدوات التخطيط المالي التي يمكن استخدامها، وهي كالآتي:
توضيح المهام وتوزيع المسؤوليات بشكل مفصل حتى يتم محاسبة كل فرد عن مهامه، ومعرفة من أين جاء التقصير إن حدث.
التخطيط المالي : أهميته وخطواته وأدواته معلومات إضافية الفعالة – دليل شامل
قائمة حقوق الملكية: تعريفها، كيفية إعدادها ومثال عملي عليها
من كوامن الفشل في التخطيط الاسري كثرة الاختلافات، وشدة البون في التوجيهات والتصورات، والتفاوت في الآمال والأولويات، فاختلاف الزوجين في تقدير الإدارة المالية وإصرار كل طرف على رأيه يصدع التخطيط العائلي ويضعف كفاءته وربما ينهار.
وتضمين أثر هذه المؤثرات وتوقع ما سيجرى بناءً على الوضع الحالي خارج المؤسسة يجعلك أكثر صلابة وأكثر قدرة على البقاء في السوق لوقت أكبر.
كثرة الخروج من البيت ولو على حساب تربية الأبناء (استراحات ودوريات وجلسات وسفرات دون ضابط أو تقدير).
يتم الاستعانة بأدوات التقدير المالي في الخطة المالية للتقدير الدقيق لحجم الإيرادات، والتقليل من التوقعات للمصروفات والإيرادات التي تحصل عليها الشركة، والتقليل من توقعات إنتاجية الشركة، وبالتالي ينتج عن استخدام هذه الأدوات في الغالب زيادة الأرباح ومن أبرزها الميزانيات المالية الشهرية التي يتم استخدامها في وضع الخطط المالية الخاصة، وكذلك يتم استخدام الميزانيات التقديرية السنوية للعمل على وضع الخطط المالية الخاصة بالشركات.
تحقيق أكبر قدر من السعادة الأسرية من خلال التزام الواجبات وأداء المسؤوليات، فكل فرد في الأسرة يعرف دوره الذي يؤديه وهدفه الذي يرنو إليه.